Avrupa Parlamentosu, günümüzde yasa dışı faaliyetlerin önemli bir parçası olan kripto para işlemlerini kapsayan kara para aklamaya karşı yeni mevzuat için ilk adımları attı.
Avrupa Parlamentosu’nun Ekonomik ve Parasal İşler Komitesi’nden (ECON) ve Sivil Özgürlükler Komitesi’nden (LIBE) daha şeffaf kripto varlığı için taslak yasa tasarısını (93 lehte, 14 aleyhte ve 14 çekimser oyla) kabul etme konusunda anlaştılar. işlemler.
Parlamento, “MEP’ler tarafından kabul edilen yeni gereksinimler uyarınca, tüm kripto varlık transferlerinin, varlığın kaynağı ve yararlanıcısı hakkında, yetkili makamlara sunulacak bilgileri içermesi gerekecek” dedi. duyuru.
Yeni kurallar, anonim işlemler için herhangi bir limiti silen işlem eşikleri dikkate alınmadan özel kripto para cüzdanlarından yapılan işlemleri kapsayacaktır – önceki teklif, gönderen ve alıcı hakkında herhangi bir ayrıntı vermeden 1000 €’ya kadar transfer edilmesine izin verdi.
Bunun arkasındaki mantık, işlem eşiklerinin kripto para varlıklarını düzenlemek için hiçbir anlam ifade etmemesidir, çünkü sanal yapıları nedeniyle kolayca atlatılabilirler. Basitçe söylemek gerekirse, kara para aklayıcıların belirlenen eşiğin altında çok sayıda işlem gerçekleştirmesi pratikte uygulanabilir olacaktır.
Yeşiller Partisi’nden Ernest Urtasun, “Kripto varlıklardaki yasadışı akışlar, Avrupa ve dünya genelinde büyük ölçüde tespit edilmeden hareket ediyor ve bu da onları anonimliği sağlamak için ideal bir araç haline getiriyor” dedi.
“Panama Belgelerinden Pandora Belgelerine kadar son zamanlardaki tüm kara para aklama skandallarının gösterdiği gibi, suçlular, gizliliğe izin veren kuralların gizliliğe ve anonimliğe izin verdiği yerlerde gelişir. Bu düzenleme önerisiyle AB bu açığı kapatacak” dedi.
Halka açık bir “risk kaydı” oluşturmak
olduğu kabul edilen kuruluşlar yüksek risk kara para aklama, terörün finansmanı veya sadece AB düzenlemelerine uymayan suçlar yeni bir özel sicile kaydedilecektir.
Varlıklar yararlanıcılara/alıcılara sunulmadan önce ilgili kısıtlamalara tabi olmadığından emin olmak için tüm kripto para birimi işlemlerinin bu sicile göre doğrulanması gerekecektir.
Bu pratik olarak, düzenlenmemiş borsaların Avrupa’da artık geçerli olmayacağı ve kıtadaki yatırımcılara hizmetlerini sağlayamayacağı anlamına geliyor.
Müşteri işlemlerinin yetkililere bildirilmesi yükü, 1000€’luk limitin geçerli olduğu ortaya çıktığında dahi itirazları bulunan borsalara yüklenecek.
Öneriye eleştiri
Kripto para endüstrisi bu yasa taslağını olumsuz görüyor çünkü yatırımcılar için gizlilik perdesini kaldırıyor ve dijital varlıkları bu açıdan fiat paradan daha kötü hale getiriyor.
Merkezi olmayan bir finansal işlem sistemini sürdürmenin tüm amacı, geleneksel bankacılık sistemine güvenilir, doğrulanabilir ve anonim bir alternatif yaratmaktır, ancak mevcut teklif gibi kapsamlı yasalar bu önermeyi alt üst etmektedir.
Tüm işlemlerin herhangi bir temel veya yasa dışılık dikkate alınmadan ayrım gözetmeksizin incelenmesi, kripto savunucuları tarafından blok zinciri tabanlı teknolojilere karşı doğrudan bir saldırı olarak algılanıyor.
EPP ekonomi sözcüsü Markus Ferber şunları söyledi: CoinDesk: “Bu tür teklifler ne garantilidir ne de orantılıdır. Yeni teknolojileri düzenlemeye yönelik bu yaklaşımla, Avrupa Birliği diğer, daha açık görüşlü yargı alanlarının daha da gerisine düşecek.”
Korsan Partisi Milletvekili Patrick Breyer, Bleeping Computer ile şu açıklamayı paylaştı:
Anonim kripto para ödemelerini tamamen yasaklamak, suçu önemli ölçüde etkilemeyecek, ancak yasalara uyan vatandaşları finansal özgürlüklerinden mahrum bırakacaktır. Gerçek ve sanal paranın yavaş yavaş kaldırılmasıyla, negatif faiz oranları ve para arzının her an kapanması tehdidi var. Finansal işlemlerimiz kişiselleştirilmiş bir şekilde kaydedilmeden çevrimiçi ödeme ve bağış yapabilme hakkımız olmalıdır.
AB yasalarına geçen terörle mücadele ve kara para aklamayla mücadele önerisinin bir sonraki aşaması, milletvekillerinin nihai şeklini müzakere etmeleridir. Rapora en az 71 milletvekili karşı çıkarsa, değişiklikler uygulanacaktır.
Bu sayıya ulaşılamazsa, teklif doğrudan Konsey ve Komisyon ile müzakerelere gidecek. Öneri daha sonra, bu konu hakkında Mayıs veya Haziran aylarında AB Konseyi’nde bir araya gelecek olan ulusal bakanlar tarafından oylanacak.
göz kulak olabilirsin bu web sayfası Önümüzdeki haftalarda geliştirilecek olan kara para aklamayla mücadele paketi hakkında daha fazla ayrıntı için.